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凝心聚力 向上而生——专访鑫茂荣信财富第二财富中心团队

日期:2018-11-28



 
一滴水只有放进大海里才永远不会干涸,一个人只有当他把自己和集体事业融合在一起的时候才能最有力量。

                       

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多年来鑫茂荣信财富一直保持着优秀的成绩,良好的工作作风,被广大客户高度认可并赞誉不绝。在2018年这个让所有人都十分担忧的资本寒冬,他们却不断创造着逆势而上的神话。

2018年11月,我们走进鑫茂荣信财富第二财富中心这支队伍,探索他们是如何打破逆势,向上而生。鑫茂荣信财富助理总裁兼第二财富中心总经理杜宇、哈尔滨第一分公司总经理刘印伟、哈尔滨第二分公司总经理马丽菲、长春分公司总经理乔英昕一一分享了他们关于财富管理、客户服务以及生活的思考。

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杜宇

2014年加入鑫茂荣信财富

现任鑫茂荣信财富助理总裁兼第二财富中心总经理

主持人:财富管理行业在2018年资本寒冬的风口下,它未来的发展走向在哪里?

杜宇:对于行业本身来讲,是一种机遇也是一种挑战,它让现在的投资者更理性化,投资机构更专业化。

现阶段会有一些中小型财富管理企业被市场逐渐淘汰,但是留下的,比如鑫茂荣信财富,未来都会处于行业领头者地位。

主持人:一些客户都是通过财富管理来提高自己的生活水准,您是怎样理解品质生活这个概念呢?

杜宇:其实工作和生活原本分不开。从家庭因素到工作氛围及工作的条件来看,可能我更多的是给予自己一个高强度工作环境,从而完成分内的工作。在生活之中,我平时会通过阅读一些杂志提升自己现有的一个品位。关于自身价值的提升,会去做一些培训,交一些友人来实现在整个社会的资源扩充。

主持人:对于家庭资产配置您有什么样的意见和建议?

杜宇:一个20-30岁或者是40岁之内的人群,正值一个收入高峰期,这个时候需要配置的是保险可能更多一些;如果40岁以上,可能对于整体的一个家庭资产配置更加倾向于退休金以及养老金。

另外,标准普尔是我们现阶段广大的中高净值客户去做一些家庭资产配置的一个首选。

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刘印伟

2014年加入鑫茂荣信财富

现任鑫茂荣信财富哈尔滨第一分公司总经理

主持人:在资本寒冬下,您是如何和客户去沟通呢?

刘印伟:第一个方面是确认客户有没有投资意愿?很多客户不过是受行业的一个影响畏手畏脚。这个时候,鑫茂荣信财富依托于鑫茂集团产融结合的强大的实体背景优势就体现出来了。所以当我们把鑫茂集团的一系列的运作、鑫茂荣信财富从成立到现在的合规步骤,都与客户深聊、细聊之后,便得到了客户的认可。所以在2018年资本寒冬的这种状态之下,鑫茂荣信财富哈尔滨分公司的业绩也是保持在一个稳健的增长。

主持人:您是怎么跟客户去沟通专业资产配置服务的呢?

刘印伟:我们一般是先倾听他的想法,你说不需要,那就说出你的理由,我们就像朋友式的交谈。我们倾听他的诉说和诉求,通过几次的沟通接触之后,客户不认可到一点点认可。

主持人:您会首先推荐客户进行哪一些资产配置呢?

刘印伟:男士的话,我会首先问到他一点,您自己的保障做没做,首先有没有足额的重疾(保险)或者是意外(保险)的配比,如果没有,第一时间配比上。其次是,爱人是否有这个保险,包括子女的的重疾(保险)、意外(保险),未来的一个学习,未来的规划,最后配置一些分红性的。保险配置之后,优先推荐客户做一些类固定收益等比较稳健的产品。更高净值的客户我们会根据他的资产情况,配比一些股权等金融性比较强的产品。

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马丽菲

2014年加入鑫茂荣信财富

现任鑫茂荣信财富哈尔滨第二分公司总经理

主持人:营销方式的秘诀可以跟大家分享一下吗?

马丽菲:第一点是口碑营销,我们通过对老客户的真诚维护去影响新客户,从而建立新客户对我们的一个信任;第二点是专业性营销,我们通过非常独立、客观、公正的一个项目筛选标准,去为我们的高净值客户寻找优质的投资机遇,帮助我们客户制定更合理的财富管理方案;第三点是服务营销,客户在我们这儿不仅仅是为了收获到财富,还要有体验感和满足感,我们希望通过努力,让客户能够实实在在地感受到一份责任,一份付出和一份责任在肩的这样的一种承诺。

主持人:您和客户的关系怎么样呢?

马丽菲:我们和客户是一种互赢互惠的关系,是一种长期合作、互相影响、互相学习的关系。工作中以客户为中心,以客户的满意度为我们长期的工作目标,这样从而让客户跟我们之间的黏合度加深,也通过这种关系能够给企业带来利益。

主持人:大家觉得我的资产、资金其实放在银行更安全,不愿意给一个机构去打理自己的财富,您是如何化解这个信任问题的呢?

马丽菲:你要让客户知道你是在做一件很专业的事情,而且你在很认真地在为他考虑,考虑他的想法、所处的环境以及需求。我想客户的需求我们能用很专业的方式去解决的话,这些都是没有问题的。

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乔英昕

2018年加入鑫茂荣信财富

现任鑫茂荣信财富长春分公司总经理

主持人:法学这个专业对财富管行业有什么样的影响?

乔英昕:作为法学专业来讲,可能我有一些优势,而且我们是为客户提供资产配置服务,在分析客户的需求以及资产配置方面法律知识至关重要,这个也为我为客户去服务时,提供了专业的知识保障。

主持人:您跟客户的这个关系怎么样?是怎样维护这种亲密关系?

乔英昕:我们和客户之间其实就是服务与被服务的关系,我们做资产配置服务就要为客户提供专业的资产配置建议,并不是说我们去销售某一款产品,而是为客户去诊断资产配置的风险,提出合理的解决方案,帮助客户去规避风险。

主持人:其实有一些客户不见得有资产配置的意识。

乔英昕:往往有一些客户他们并不是成熟的投资者,我们要做的就是根据客户的家庭资产全面地配置,并不是因为我们客户单一地有哪方面的需求,再围绕着这个需求,这个思路往下做。而是我们要围绕着客户的的家庭资产去做一个全方面的资产配置。





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