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“四级·全周期”风控体系

鑫茂荣信财富拥有领先于行业的“四级·全周期”风控体系,为客户资产保驾护航。

“四级”风控,多重保障

四级风控,多重防线层层把关,并以严格的风控筛选标准,对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、技术风险、政策法规风险等进行持续监控;同时明确风险管理流程和风险化解方法,确保投资人资金投向安全、风险可控。

第一道防线:优选金融项目

精选国内外优秀合作机构,进行项目风险筛选,专业的项目管理团队建设,全面的布局国内外多种类投资标的。

第二道防线:科学严谨的审核流程

多层次审批,严格把控项目风险,全方位的进行项目风险测评,内外部专家多次审核,拒绝二手项目。

第三道防线:存续期实时监控

专业的投后团队管理,实时进行分类别监控,定期信息披露。

第四道防线:有效的资产配置

帮助客户量身定制资产配置模型,顺应经济形势进行项目选择,匹配客户风险偏好,助力财富稳定增长。

“全周期”闭环,奏响风控五重奏

对客户投资全周期进行跟踪与精细化风险管理,细致入微地把控每个流程环节,全程保驾护航,确保每一笔资金的安全,真正做到让投资人后顾无忧。

1.调查:对拟投资企业进行深入、全面、专业的尽职调查,形成《项目评估报告》;
2.立项:投资决策委员会委员,对项目表决,实行一票否决制。
3.募资:法务部对项目本身及合同文本的合法性进行审查,确保每一款产品都经过严格的评审。
4.投研:1对1投研管理小组,定期产品追踪,做到信息披露真实可靠。
5.投后:项目到期前,严格监督,及时的风险预警,为投资人规避资金偿还延期的风险。

标准化服务流程:安心托付五部曲

全面分析投资者的风险偏好、财务状况、家庭结构等因素,应用公司自主研发的资产配置诊断系统,有效评估投资者的风险承受力、财富积累与发展趋势。通过自主创新与研发、外部优质资源引入、优秀投资机构合作、海外资产联盟等多种渠道,实现投资者个性化财富管理资产配置方案,同时根据外部投资环境、全球金融产品等的不断发展与创新,定期为投资者提供财富管理调整策略。

1.客户需求的确定:理财咨询顾问与客户深入交流,应用客户调研问卷,深入了解客户的资金规模、投资偏好、投资期限等信息。

2.资产管理建议方案:根据客户需求及风险偏好,选择方案模板(例如:保守型模板、稳健性模板或进取型模板),然后选取适合的服务,完成资产管理建议方案,并请客户确认。

3.记录客户需求:协助客户完成建议中的资产配置方案,并积极与相关研究部门保持沟通修正。

4.财富管理建议方案升级:就客户提出的问题,就预案进行升级,并与理财咨询顾问进行有效沟通。或根据外部投资环境、全球金融产品等的不断发展创新,及时为客户调整策略。

5.升级方案与客户沟通:理财咨询顾问将升级方案及时与客户进行沟通,倾听进一步需求,并完成后续工作。

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